ZURICH COUPON INDEX

Rendimento del 9% annuo?

Possibile con Zurich Coupon Index

Uno dei prodotti che la Nostra agenzia ha proposto negli ultimi mesi e che ha riscosso grande successo è la

“ZURICH COUPON INDEX”

Questo prodotto ha numerosi vantaggi:

- Capitale garantito a scadenza (dicembre 2008):

  100%

- Possibile cedola annua:

      9%

- Possibilità di riscatto a partire da 1 anno dopo la sottoscrizione.

-Copertura in caso morte dell’assicurato durante la durata contrattuale: ai beneficiari designati verrà liquidato il valore del titolo sottostante alla data del decesso con minimo del 100% del premio pagato.

- Tassazione del 12,5% applicata solo sulle cedole liquidate, senza riflessi sulla dichiarazione dei redditi.

- Possibilità di intestare a chiunque, purché maggiorenne e di modificare in qualsiasi momento i beneficiari. Tale polizza, tra l’altro, non rientra nell’asse ereditario e può essere utilizzata per garantire una somma ad eventuali eredi non naturali.

- I vantaggi delle Polizze Vita (impignorabilità, insequestrabilità, esenzione imposte di successione).

- Nessun costo a fondo perso di sottoscrizione o spese di gestione: si versa 100 e si riceve almeno 100!

Calcolo della cedola:

L’opportunità di ottenere una cedola del 9% ogni anno si verifica anche nel caso in cui i titoli azionari selezionati dovessero avere un andamento negativo (è sufficiente che nessuno di essi subisca una perdita superiore al 50% del valore iniziale nelle rilevazioni mensili dell’anno).

L’indice a cui è legata Zurich Coupon Index è un paniere costituito da 15 titoli azionari di aziende mondiali molto solide:

TotalFina Elf, TIM, Nokia, HP, Daimler Chrysler, Oracle, BNP Paribas, E.On, Sanofi Synthelabo, Bayer, Sony, Cisco System, Pfizer, AmGen, TF1.

La DURATA prevista è di 6 anni con decorrenza 05/12/2002 e scadenza 05/12/2008. La cedola maturata è in scadenza al 5 dicembre di ogni anno.        

La SOMMA MINIMA che occorre investire è di 3.000 Euro, con la possibilità di investimenti superiori per multipli di 1.000 Euro.

La TRASPARENZA. E’ possibile consultare quotidianamente sia l’andamento del titolo sottostante sia quello dei titoli azionari sul Sole 24 Ore.

L’offerta è stata limitata ad un arco di tempo molto breve dal 4 Novembre al 29 Novembre, ma la tranche a disposizione è stata esaurita precedentemente.

Ecco come FUNZIONA. Ogni anno saranno effettuate 12 rilevazioni mensili per ogni singolo titolo azionario. Se nessuna di queste rilevazioni è inferiore  al  50%  del  valore  iniziale  sarà  pagata  alla  ricorrenza  annua

(ogni 5 dicembre) una cedola del 9%.

L’ANALISI DEGLI ESPERTI: Un indagine ha verificato le performances di un'index con le caratteristiche della nostra ed il relativo risultato in ordine alle cedole liquidate. E’ emerso che nel 100% dei casi è stato conseguito un rendimento superiore al tasso privo di rischio. Tra il gennaio del 1998 ed il settembre 2002 il rendimento medio annuo calcolato su 1033 emissioni è pari all’8,85%. In 954 casi cedola media annua del 9% (cedole pagate: 6); in 69 casi cedola media annua del 7,3% (cedole pagate:5); in 10 casi cedola media del 5.7% (cedole pagate: 4). I rendimenti al di sopra del tasso privo di rischio del 3,4%  costituiscono,  come detto,

il 100% dei casi.

RASSEGNA STAMPA

ARRIVA "ZURICH COUPON INDEX": IL COLLOCAMENTO DAL 4 NOVEMBRE

Milano, 18 ottobre 2002 - Arriva da Zurich Investments Life, la compagnia vita del gruppo Zurich Italia, la nuova proposta per il risparmio che, in un periodo di grandi incertezze di mercato, consente di cogliere interessanti risultati. Abbina infatti alla certezza di un capitale garantito a scadenza la possibilità di ottenere elevati rendimenti in relazione all'andamento del paniere dei titoli azionari di riferimento. La nuova polizza vita index-linked, denominata Zurich Coupon Index, protegge il capitale investito e consente di ottenere rendimenti elevati attraverso la riscossione annuale di una cedola equivalente al 9% per premio. Ciò avviene anche nel caso in cui i titoli azionari selezionati subiscano andamenti negativi, purchè nessuno di essi sia interessato da una perdita superiore al 50% del valore iniziale nelle rilevazioni mensili dell'anno. La cedola annuale del 9% viene liquidata direttamente sul conto corrente bancario indicato dal sottoscrittore. L'indice a cui è legata Zurich Coupon Index è un paniere costituito da 15 titoli azionari di aziende mondiali: Totalfina, Tim, Nokia, Hp, Daimler Chrisler, Oracle, BnParibas, E.On, Sanofi-Synt., Bayer, Sony, Cisco, Pfizer, AmGen, Tf1. Tra le caratteristiche della nuova polizza vita offerta da Zurich Italia si evidenziano la garanzia del capitale a scadenza (il garante delle prestazioni è Mediobanca); la possibilità di riscatto a partire da un anno dopo la sottoscrizione; la prestazione in caso di morte prima della scadenza (il valore del titolo è sottostante alla data del decesso con minimo del 100% del premio pagato); la tassazione del 12,5% applicata unicamente sulle cedole liquidate; i vantaggi fiscali e legali tipici delle polizze vita. Il collocamento di Zurich Coupon Index prenderà il via il prossimo 4 novembre per concludersi il 29 novembre prossimo. Il premio minimo è di 3.000 euro, con possibilità di investimenti anche maggiori, per multipli di 1.000 euro. La durata contrattuale prevista è di 6 anni con decorrenza dal 5 dicembre 2002 e scadenza 5 dicembre 2008. La cedola maturata andrà in scadenza il 5 dicembre di ogni anno. La nuova polizza è commercializzata dagli Agenti Zurich, dai Promotori Finanziari di Zurigo Sim, dai brokers ed istituti bancari che distribuiscono i prodotti di Zurich Investments Life.

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